Цитаты из книги «Эффективный или мертвый. 48 правил антикризисного менеджмента»

Дебиторская задолженность — это актив предприятия, финансовый инструмент, позволяющий развивать бизнес. Ты продал товар или услугу с отсрочкой платежа и знаешь, что партнер заплатит — он обязан. И в этой сделке сидит твоя маленькая маржа. Однако переход платежа из ДЗ в ПДЗ создает угрозу потерять всю маржу, заработанную на этом партнере. И даже больше.

ГЕНдиректор или собственник должен контролировать ПДЗ ежедневно, причем привлекать к этому операционного директора, финансового менеджера и службу безопасности.

дебиторскую задолженность — ДЗ и ПДЗ Небольшой долг создает должника, долг побольше — врага. Публилий Сир, древнеримский поэт

. А я призываю: «Оставайтесь надежными!» С надежным партнером нельзя не рассчитаться. Если вы видите, что у вас рвется ДДС, — продавайте свои товары или услуги себе в убыток. Даже в большой убыток. Потери потом покроете, а вот пятна на репутации не смоете и разрушенных отношений с партнером не восстановите. Такие потери, поверьте, обойдутся во много раз дороже

Есть другой вариант — перевести часть контрагентов на предоплату с их стороны. Да, кризис, тяжело. Но если вы надежный партнер — проведите переговоры. Предложите за предоплату скидку или другой приятный бонус. Эти деньги помогут наполнить бюджет и спасут от кассовых разрывов.

Отличный инструмент сохранения ресурсов — отсрочка платежей. Да, кризис у всех. И всем трудно. Но попытка не пытка — проведите переговоры с партнерами и попробуйте договориться об отсрочке. На какой срок? Зависит от специфики вашего бизнеса и товаров/услуг, которые вы предлагаете рынку. Исходите из собственной выгоды. Например, если вы должны заплатить через неделю — договоритесь, что заплатите через две. Если срок оплаты — через месяц, попробуйте его удвоить: два месяца. Проведите переговоры со всеми партнерами. Даже если согласится только треть, это все равно очень поможет вашей компании

Антикризисный удар № 4. Договориться об отсрочке платежей Стекло, фарфор и репутация легко дают трещину и никогда полностью не восстанавливаются. Бенджамин Франклин

Для составления плана ДДС нет единой утвержденной формы. Но обычно в нем выделяют четыре обязательных раздела: Начальный денежный остаток. Поступления от контрагентов. Расходы. «Чистый денежный поток»: разница между доходами и расходами. Иногда в отдельную графу выделяют операции, связанные с получением и погашением кредитов.

ДДС. Его важнейшая функция — показывать, когда конкретно, в какие дни придут и уйдут деньги. Это архиважно понимать, чтобы не допустить отрицательного денежного потока.

ДДС — это прогнозный план, или прогнозная доходная ведомость. В нем фиксируется вся информация о движении денег и состоянии расчетного счета в компании. ДДС позволяет ГЕНдиректору или собственнику увидеть, когда поступают деньги, когда платить по обязательствам — как вообще дела у компании. Благодаря ДДС ГЕНдиректор или собственник может управлять движением денежных средств. Я считаю план ДДС родным братом бюджета доходов и расходов.