4.2. Анонимные криптовалюты

У биткойна и прочих криптовалют, работающих на публичных блокчейнах, есть одна особенность: абсолютная прозрачность всех платежей, включая адреса кошельков и суммы переводов. С помощью онлайн-сервиса blockchain.info или аналогичных интернет-ресурсов любой желающий может наблюдать все транзакции в сети биткойн, которые совершаются в данный момент или были совершены ранее, начиная с самого первого genesis-блока. Используя специальные программные средства, можно отследить судьбу буквально каждого биткойна. Вся эта информация записана в блокчейне навсегда, ее нельзя удалить, скрыть или отредактировать.

Это сыграло злую шутку с теми, кто, не понимая специфики открытого блокчейна, использовал платежи в биткойнах для противозаконных операций. Так, за решетку попали многие продавцы с анонимной торговой интернет-площадки Silk Road (англ. «Шёлковый путь»), работавшей с 2011 по 2013 годы, где за биткойны продавались наркотические, психоактивные вещества и прочие нелегальные товары. С тех пор спецслужбы и Интерпол регулярно проводят аресты участников нелегального онлайн-рынка наркотиков. Как правило, их вычисляют на этапе вывода средств из биткойнов в «фиат» – доллары и евро на банковских счетах.

Именно вывод средств – это самое слабое место псевдоанонимности от биткойна. Изначально адреса кошельков в сети биткойна невозможно привязать к конкретным владельцам. Но как только биткойны превращаются в реальные деньги, товары или услуги – анонимности приходит конец. Когда связь между человеком и любым использованным им адресом установлена, вся история сделок по всей цепочке адресов пользователя и его контрагентов становится открытой для всех заинтересованных лиц и организаций.

Нужно учитывать также, что всё больше криптобирж требуют от своих клиентов пройти идентификацию личности. А это значит, что попытка обменять полученные криминальным путем биткойны на другие криптовалюты сразу же деанонимизирует владельца биткойна. Те же проблемы характерны и для других криптовалют с публичным блокчейном.

Такое масштабное наступление на приватность породило со стороны шифропанков и криптоанархистов запрос на платёжные инструменты, транзакции в которых нельзя отследить.

Bytecoin (BCN) – эта монета была создана в 2012 году «с чистого листа», то есть без использования кода биткойна, и считается одной из первых защищенных криптовалют. Примечательно, что открытый код Bytecoin лег в основу более чем 70 криптовалют, в том числе, ставших более известными и популярными, чем их прародитель. Bytecoin работает на протоколе CryptoNote, сочетающем кольцевые подписи и разовые скрытые адреса. В каждой транзакции используется уникальный одноразовый открытый ключ. В результате отследить историю операций с конкретной монетой невозможно.

Данная криптовалюта задумывалась как целая финансовая система, которой предстояло стать частью растущей криптономики. Однако за годы развития она так и не смогла избавиться от ряда детских болезней. В октябре 2018 года из-за обнаруженных критических уязвимостей в сети Bytecoin эта монета была лишена листингов крупнейших криптовалютных бирж Binance и OKEx, что привело к резкому сокращению объемов торгов.

Несмотря на то, что Bytecoin по-прежнему входит в Топ-100 по капитализации, после потери крупнейших криптобирж её торговые обороты крайне незначительны – менее $10 тыс. в сутки, что показывает невысокий интерес к данной криптовалюте. Впрочем, крест на ней ставить рано. Команда разрабочиков интенсивно работает, устраняя старые ошибки и внедряя новые функции.

Monero (XMR) – эта криптовалюта появилась в 2014 году как клон Bytecoin, но в последующие годы обогнала своего прародителя по популярности и капитализации. Monero использует тот же протокол CryptoNote, скрытые адреса и кольцевые конфиденциальные транзакции для поддержания анонимности операций. Многие представители криптосообщества считают Monero самой защищенной криптовалютой из существующих.

Команда разработчиков постоянно включает новые функции, стараясь на шаг опережать тех, кто желает получить доступ к личной информации пользователей. Отличительной особенностью монеты стали регулярные хардфорки, проводящиеся два раза в год, которые противостоят использованию высокопроизводительных ASIC-майнеров и тем самым защищают децентрализацию сети.

Негативной стороной анонимности XMR стало то, что получили широкое распространения ботнеты – сети из зараженных компьютеров, которые занимаются скрытым майнингом Monero. В такие ботнеты входят десятки тысяч компьютеров и серверов. В результате XMR сейчас является самой популярной криптовалютой, добываемой с использованием вредоносного программного обеспечения: более 4% всех Monero добыто хакерами.

В начале 2019 года популярная онлайн-игра Fortnite начала принимать платежи в XMR за свои онлайн-товары. А швейцарская сеть криптоматов Bity объявила о поддержке покупки и продажи XMR.

Dash (DASH) – эта криптовалюта, основанная на коде биткойна, появилась в 2014 году. Вначале она называлась Xcoin, потом Darkcoin, а в 2015 году после ребрендинга получила название Dash.

Разработчики встроили в криптовалюту метод PrivateSend, позволяющий анонимно отправлять монеты получателям. Для этого мастер-узлы несколько раз перемешивают деньги разных пользователей, пересылаемые по сети.

Репутация у этой криптовалюты крайне противоречивая. С одной стороны, она является одним из самых популярных альткойнов, неизменно входя в Топ-20 по капитализации и суточным оборотам. DASH напрямую принимается в качестве платежного средства более чем 1000 интернет-магазинами, сервисами и розничными продавцами. Эту монету также можно приобрести через широкую сеть обменников и криптоматов по всему миру.

С другой стороны, с самого запуска этот проект сопровождает шлейф проблем и подозрений в мошенничестве. Так, в начале 2014 года, в первые сутки после запуска Dash было выпущено 1,99 млн. монет. Для сравнения, сейчас общее циркулирующее количество – чуть более 8,7 млн. монет. В результате огромная доля монет оказалась в руках основателей, что противоречит самой концепции децентрализации.

Также маркетологи Dash были замечены за распространением дезинформации. Так, осенью 2018 года в СМИ получила распространение ложная новость о том, что один из ресторанов KFC в Венесуэле начал принимать платежи в DASH и скоро все венесуэльские рестораны сети KFC начнут принимать эту криптовалюту.

Несмотря на весь негатив, проект продолжает развиваться и увеличивать число пользователей. В 2019 году Dash стал самой популярной криптовалютой в Венесуэле, переживающей гиперинфляцию национальной валюты.

Zcash (ZEC) – анонимная криптовалюта, выпущенная компанией Electric Coin Company в 2016 году. Она основана на протоколе zk-SNARKs, который обеспечивает конфиденциальность и выборочную прозрачность транзакций: могут быть скрыты сумма, адреса отправителя и получателя. По мнению ряда экспертов, эта монета имеет одну из самых продвинутых технологий приватности. Входит в топ-50 криптовалют по капитализации и широко представлена на криптобиржах.

Настораживает лишь факт, что в начале 2019 года компания ECC, управляющая развитием этой криптовалюты, столкнулась с убытками. Было заявлено, что при текущем уровне доходов собственные средства будут израсходованы к осени 2020 года. Кроме того, по состоянию на начало 2020 года годовая инфляция превышала 30%, что делает ZEC сомнительным инструментом для инвестиций – по крайней мере, при нынешней ее невысокой популярности для анонимных платежей.

Verge (XVG) – была запущена в 2014 году под названием DogeCoinDark. Отличительная особенность Verge – протокол Wraith, который позволяет осуществлять как публичные, так и приватные переводы. Для проведения транзакций Verge использует анонимайзер IP-адресов Tor, сохраняя анонимность соединения с блокчейном. Кроме того, есть возможность проводить транзакции через I2P – еще один анонимайзер IP-адресов.

В целом, это очень проблемная криптовалюта, которая несколько раз подвергалась атаке 51% и другим типам атак, использующим уязвимости в коде. Однако она до сих пор представлена на многих криптобиржах и входит в топ-100 по капитализации.

С апреля 2018 года Verge стала партнером Mindgeek, благодаря чему монета XVG начала приниматься для оплаты услуг на сайтах для взрослых Pornhub, Brazzers и Nutaku. Так что XVG является ярким примером того, что даже при посредственной технической реализации криптовалюта может быть востребована.

Помимо рассмотренных «топовых» анонимных криптовалют, существует еще немало проектов, делающих акцент на приватности транзакций: Horizen, Phore, PivX, Ycoin, Zcoin, Bitcoin Private, Bitcoin Incognito (последние две – это не форки биткойна, просто позаимствовали название в маркетинговых целях). Один из наиболее полных рейтингов анонимных криптовалют, насчитывающий более 70 монет, можно увидеть здесь.

В начале 2019 года появились две новые анонимные криптовалюты – Beam и Grin, которые используют протокол MimbleWimble (это слово – заклинание из вселенной Гарри Поттера, не позволяющее произнести связно ни единого слова), изначально предназначенный для интеграции в программный код биткойна. В 2016 году этот протокол, который позволяет скрыть любую информацию о пользователе и отправителе, включая сумму транзакции, был представлен как privacy-расширение для биткойна, но по ряду технических причин так не был использован. Но на его основе создали эти экспериментальные криптовалюты, которые нашли поддержку среди криптографов и венчурных инвесторов. Так, разработчиков Beam решило финансово поддержать инвестиционное подразделение японской компании Recruit Holding.

Будущее анонимных криптовалют весьма неоднозначно. Прежде всего, их уже слишком много для той узкой ниши, для которой они предназначены. В этом сегменте криптовалют уже работает работает естественный отбор, отсеивая десятки заведомо нежизнеспособных проектов и увеличивая популярность нескольких монет. Лидерами по торговым оборотам и по числу активных пользователей на данный момент являются Monero и Dash. Обе криптовалюты имеют сплоченное сообщество и активную команду разработчиков, но не лишены ряда внутренних проблем. Поэтому среди нынешних проектов-аутсайдеров могут найтись новые лидеры с более развитыми технологиями обеспечения приватности и более активным маркетингом.

Один из серьезнейших рисков для анонимных криптовалют состоит в том, что против них начинают активно выступать регулирующие органы многих стран. Они не без основания опасаются, что данные альткойны могут использоваться в наркоторговле и для финансирования терроризма. И с этим приходится считаться криптобиржам, которые стремятся получить легальный статус в мировой финансовой системе. Так, в течение 2018—2019 годов некоторые японские и южнокорейские криптобиржи под давлением местного регулятора были вынуждены провести делистинг анонимных криптовалют. Резонно предположить, что многие крупные биржи в других юрисдикциях последуют их примеру, что не лучшим образом скажется на объемах торгов и популярности приватных монет.

Есть и еще ряд факторов, угрожающих будущему анонимных криптовалют. В частости, в протоколе Lightning Network, который предназначается для быстрых и дешевых переводов в сети биткойна, большинство транзакций происходят вне основного блокчейна, так что их нельзя отследить традиционными методами.

Другой тревожный знак для приватных криптовалют – это планы разработчиков Litecoin внедрить анонимный протокол MimbleWimble, о котором говорилось выше. То есть приватность вскоре может перестать быть тем конкурентным преимуществом, которое поддерживало популярность многих криптовалют, не имеющих других выдающихся особенностей.