Цитаты из книги «Как навести порядок в финансах компании. Практическое руководство для малого и среднего бизнеса»

сколько прибыли он заработал; сколько может вывести дивидендов; почему работаем больше и больше, а денег нет; кто должен нам, кому должны мы; почему опять нет денег и где их брать (кассовый разрыв); каков вклад каждого сотрудника в результат.

Неснижаемый остаток. Вы заключаете договор с банком, по которому обязуетесь держать на счетах определенный остаток денежных средств, на этот остаток банк начисляет проценты.

месяцам. Задание Компания: _____________________ Корпоративная стратегия на три года (куда идем):_____________________ Финансовые цели (какие показатели должны быть достигнуты): _____________________ Финансовая стратегия (общая): _____________________ По разделам: Инвестиции _____________________ Оборотный капитал _____________________ Финансирование _____________________ Распределение прибыли (дивиденды) _____________________

Корпоративная стратегия (независимо от того, формализована она в виде документа или нет) есть у любого бизнеса. Это то, к чему стремится компания, — общее направление развития, стратегические цели: куда она идет и куда желает прийти, реализуя свою миссию в выбранном направлении деятельности. Каковы стратегические цели вашего бизнеса? Вы хотите стать номером один в отрасли, завоевать долю на рынке, развить филиальную сеть, удвоить объем продаж, организовать свое производство или выйти на международные рынки? Планируете создать холдинг, группу компаний? Или быть индивидуальным предпринимателем и развивать личный бренд? Что нужно компании, чтобы реализовать стратегические цели, зафиксированные в корпоративной стратегии? Нужны финансы, сотрудники, реклама, продвижение, производство и т.д. За каждую из этих ключевых областей в компании отвечает отдел или сотрудник. По каждой из этих областей на основе корпоративной стратегии разрабатывается функциональная стратегия. Так, в стратегии по персоналу определяется, какие люди нужны компании для реализации ее целей, в стратегии по производству — что и как компания будет производить, как будет создавать товар, услугу, продукт. В финансовой стратегии — какие финансовые результаты (цели) должны быть достигнуты, как компания будет управлять финансами. Финансовая стратегия — одна из функциональных стратегий.

Для чего руководителю нужен управленческий ОПУ (как вы поняли)? ____________________ Задача финансистам: составить управленческий ОПУ за выбранный период и формировать его далее. Как составить управленческий ОПУ, если ранее вы его не составляли: разработать форму отчета; начать вести учет доходов и расходов; сформировать отчет за период

Вы платите сотрудникам зарплату. Зарплату нужно распределить на виды персонала: кому именно вы ее платите. В компании есть производственный персонал, коммерческий персонал, административный персонал. Производственный персонал: те, кто производит продукцию, услуги, работы. Коммерческий персонал: сотрудники, которые заняты рекламой, продвижением, продажей (сбытом) товаров. Административный персонал: директор, бухгалтер, ассистент, помощники, секретари, юристы, то есть люди, которые управляют компанией и обслуживают ее офисные потребности, обеспечивают жизнедеятельность офиса, бэк-офис. Они не производят продукцию/услуги компании и не продают их, они обеспечивают вспомогательные бизнес-процессы

Управление — это сознательное направление процессов на достижение целей. Конечная цель управления финанса

Каковы KPI (ключевые показатели эффективности) сотрудников, как они влияют на ключевые финансовые показатели бизнеса?

Каков запас финансовой устойчивости бизнеса?

Какой финансовый цикл сделки (в днях)?