Читать книгу «Твердые шаги в личном инвестировании» онлайн полностью📖 — Владислава Викторовича Осадчего — MyBook.
image

Какие дивидендные акции следует покупать?

Решив купить дивидендные акции, вы быстро поймете, что на биржах доступны сотни предложений. Как сделать правильный выбор, не рискуя своими средствами?

Чтобы понять, в какие акции разумнее всего вкладывать деньги, давайте подумаем о том, какими вообще должны быть компании, которые делятся своей прибылью.

Известно, что позволить себе продажу дивидендных акций могут далеко не все предприятия. Компании, которые не делятся прибылью с акционерами, еще недостаточно окрепли, и всю выручку должны тратить на развитие бизнеса и покрытие основных расходов. Есть и исключения – например, компания Google даже при баснословных доходах все равно не выплачивает дивиденды. Однако в целом платить акционерам решаются только компании, которые имеют солидную репутацию и сумели покорить рынок сбыта.

Что еще важнее, обеспечить рост дивидендов могут компании, которые преуспевают на своем поприще. То есть, чем выше прибыльность предприятия, тем больше оно готово платить своим акционерам. Такие компании вполне заслуживают доверия.

Следовательно, покупая дивидендные акции, обращайте внимание на перечисленные ниже условия:

• масштабы предприятия – интересуйтесь, в какой сфере оно работает, сколько патентов имеет в своем распоряжении, расширяет ли область деятельности;

• перспективы роста – внедрение инноваций или собственные разработки, расширение производства;

• репутация – стаж работы, круг постоянных покупателей, возможность продавать дорогую продукцию;

• конкурентоспособность – возможность удерживать свои позиции на рынке, вне зависимости от появления соперников;

• уровень престижа – наличие узнаваемых, известных и успешных брендов.

Если компания обладает уважаемым именем и незыблемой репутацией, то она может постепенно повышать цены на продукцию, не боясь потерять клиентов. Чем выше прибыль компании – тем стабильнее положение акционеров, регулярнее выплаты и очевиднее рост дивидендов.

Насколько это реально?

Создается впечатление, что инвестирование в дивидендные акции не имеет недостатков, из-за чего вновь возникают сомнения. Поэтому теперь, когда мы рассмотрели множество преимуществ этого метода умножения капитала, давайте ознакомимся и с его недостатками.

Впрочем, недостаток в этом случае может быть только один, и он напрямую связан с работой предприятия, акционером которого вы хотите стать. Компания может испытывать затруднения с выплатой дивидендов, если ее дела идут плохо.

Причиной упадка прибыльности могут быть любые события – стихийные бедствия, экономические кризисы, смена интересов потребителей, выпуск большой партии бракованной продукции или даже изменение политического фона. Поэтому не стоит считать, что компании с радостью делятся заработанными деньгами – работая и расширяясь, они всегда идут на определенный риск.

Зачем же тогда компании делятся прибылью и назначают дивиденды? Все просто – когда предприятие объявляет о выплате дивидендов, либо повышает их, интерес к его акциям начинает расти. Это понятно – многим тут же хочется купить акции и начать получать пассивный доход. В связи с этим акции становятся дороже, а бренд более узнаваемым. Это очень эффективная и вместе с тем честная реклама.

Можно ли избежать неприятностей и вовремя продать акции, если они начнут терять цену? Конечно! Для этого нужно внимательно следить за развитием событий и новостями, касающимися предприятия, акционером которого вы являетесь. Держите руку на пульсе и не позволяйте себе надолго отвлекаться – помните, что ваш доход неразрывно связан с благополучием компании, акциями которой вы владеете.

Как видите, преимущества дивидендных акций значительно превосходят любые недостатки, однако выбор за вами. И чтобы вы могли принять объективное решение, стоит перейти к следующему методу наращивания капитала.

Что такое фонды ETF и зачем их покупать?

Фонды ETF – еще один эффективный и довольно безопасный метод приумножения капитала. Однако его название вполне может сбить с толку неопытного пользователя – сложно понять, что такое фонд ETF, не разобравшись в его истории и возможностях.

Немного из истории – откуда появились фонды ETF и что это такое

Первые достаточно крупные биржи появились еще во второй половине XIX века, и с тех пор их масштабы разрослись настолько, что теперь на самых известных площадках торгуют акциями тысяч самых разных компаний. На биржах, где возможна высокая диверсификация инвестиционных портфелей, представлены компании самых разных профилей – фармацевтические, развлекательные, металлургические и нефтеперерабатывающие.

Когда в мире происходят определенные изменения, они отражаются на отдельных группах компаний. Например, если упадет цена на нефть, это повлияет на акции предприятий, работа которых связана с энергией и топливом, а развлекательные и фармацевтические компании пострадают гораздо меньше, либо продолжат функционировать в привычном ритме. Поэтому следить за изменениями настроений на бирже довольно сложно – нужно учитывать целый комплекс факторов и работать во всех направлениях.

Чтобы упростить задачи трейдеров и инвесторов, были разработаны специальные индексы, в которых объединяются данные по компаниям определенного рыночного сегмента. Допустим, чтобы проследить за ценами на акции транспортных компаний не нужно собирать информацию по каждой из них – достаточно ознакомиться с данными соответствующего индекса.

Первые индексы появились еще на границе между XIX и XX веками – например, работа над индексом Доу-Джонса началась еще в 1884 году, а официально он существует с 1896 г. Есть и другие довольно старые и авторитетные индексы, появившиеся на заре прошлого века. Число фондовых индексов постоянно растет.

Позднее специалисты крупнейших бирж обнаружили, что популярность индексов открывает и другие возможности – в соответствии с их показателями можно выпускать ценные бумаги, которые повторяют все тенденции своего сегмента. Так и появились первые биржевые фонды ETF.

Сейчас активами фондов ETF можно считать ценные бумаги, представляющие отдельную отрасль компаний, торгующих на бирже. Допустим, если вы приобрели акции транспортного фонда ETF, то ваш актив охватывает акции нескольких компаний. Это гораздо выгоднее и безопаснее, чем покупка акций определенного предприятия, которые могут в определенный момент сильно подешеветь или вовсе обесцениться. В фонде ETF содержатся ценные бумаги, которые представляют целый рыночный сектор, а не одну компанию.

Как вам поможет фонд ETF и безопасна ли его покупка при минимальном опыте инвестирования? Если с дивидендными акциями все понятно, то с фондами ETF могут возникнуть некоторые вопросы, на которые мы и постараемся ответить далее.

Почему вклад в фонды ETF – это безопасное и разумное решение

Рассмотрим пять основных вопросов, возникающих у людей, заинтересованных в фондах ETF.

1. Могу ли я купить активы фонда ETF, если у меня мало денег и нет опыта?

Поскольку ценные бумаги фондов ETF представляют сразу несколько предприятий, может показаться, что они должны продаваться по высокой цене. На деле же купить акции определенного фонда может практически каждый.

Чтобы было понятнее, стоит вникнуть в суть самого фонда ETF. Продолжая пример с фондовым индексом транспортных компаний, рассмотрим простую ситуацию. Допустим, индекс позволяет отследить тенденции 10 транспортных компаний, и на его основе был создан фонд – в этом фонде были собраны акции всех 10 предприятий. Фонд выпускает собственные ценные бумаги, которые вы вполне можете купить. При этом, если вы купите всего 1 акцию фонда, в ней будут содержаться доли от акций всех 10 компаний.

Получается, что приобрести активы фонда ETF может инвестор практически с любыми финансовыми возможностями. Что еще выгоднее – акции фондов ETF продаются и покупаются как ценные бумаги любых компаний, а потому приобрести их можно через любого солидного брокера.

2. Насколько ликвидны активы фондов ETF?

Продать акции фонда можно в любое время. Спрос на эти ценные бумаги всегда высок, поскольку они позволяют значительно снизить риски и работать на бирже, даже при минимальном опыте.

Что еще важнее – акции ETF могут дорожать или терять цену параллельно с обычными акциями компаний. Торговля этими активами происходит в пределах биржи на протяжении всего рабочего дня, а колебания цен соответствуют амплитуде их движения в индексе.

3. Насколько безопасна покупка акций фондов ETF?

В плане безопасности акции ETF, наверное, можно назвать самым простым инструментом. В одной ценной бумаге вы можете приобрести активы сразу целой группы предприятий. Одна сделка расширяет диверсификацию вашего портфеля на десятки компаний, и для этого не нужно покупать отдельно акции каждой из них – все они собраны в одном активе.

Это значительно сглаживает любые перепады цен на бирже, а также кризисные ситуации – имея в своем распоряжении активы множества разных компаний, вы можете не беспокоиться о падении акций одной из них.

4. Какие фонды ETF работают на биржах?

За долгую историю развития фондовых бирж были созданы самые разные индексы, а вместе с ними появились и соответствующие фонды ETF. Получается, что сейчас можно приобрести ценные бумаги любых фондов, вложив деньги в ценные металлы, производство, научные разработки, информационные технологии и любые другие сегменты рынка.

Решив покупать акции фондов ETF, вы ни в чем себя не ограничиваете и можете стать владельцем ценных бумаг любого достоинства и сферы влияния.

5. Сложно ли торговать акциями ETF?

Поскольку эти ценные бумаги покупаются и продаются в течение всего рабочего дня на бирже, вы можете работать с ними точно так же, как если бы торговали обычными акциями. При этом вы можете следить за курсом, учитывая данные индекса и всегда оставаясь в курсе всех изменений.

К тому же, покупая акции ETF, вы всегда знаете, за что именно отдаете свои деньги – в активы каких компаний вкладываются средства. При желании вы можете следить за каждой компанией в отдельности, либо просто наблюдать за изменением цен по индексу в течение дня.

Что вы получите, начав вкладывать средства в акции ETF

Мы уже поняли, что работать с акциями фондов ETF может практически каждый инвестор, затрачивая при этом минимум сил и учитывая разумные риски. Какими еще преимуществами обладают фонды ETF? Настало время рассмотреть еще 4 преимущества этого варианта.

1. Дополнительный пассивный доход

Став владельцем активов ETF, вы можете свободно следить за изменениями его цен, покупать и продавать акции. Следуя довольно простой схеме, можно научиться работать грамотно и аккуратно, приумножая свои средства.

Стоит упомянуть, что ETF часто сравнивают с ПИФами, в которых инвесторы также имеют паи или доли в комплексных активах. При этом в ПИФах активами управляют другие лица, которые позднее делятся прибылью с владельцами паев. Однако при грамотной работе и простой схеме инвесторы, вложившие деньги в ETF, могут гораздо быстрее увеличить свои доходы.

Кроме того, некоторые акции ETF также являются дивидендными, а потому обеспечивают дополнительный пассивный доход. Вы можете использовать его в своих интересах, а можете пустить в дело, купив на полученные средства новые акции.

2. Низкие издержки, отсутствие лишних расходов

От первого преимущества можно легко перейти ко второму – поскольку акции ETF считаются ресурсами пассивных стратегий, их владельцы редко решаются на продажу имеющихся акций или покупку новых ценных бумаг. Большую часть времени вы следите за колебаниями цен и получаете при этом дивиденды.

Чем реже осуществляются сделки купли и продажи, тем меньше денег вы отдаете управляющим, оплачивая комиссию за их услуги. Редкие сделки – это минимум издержек и сопутствующих расходов. При этом минимальная вовлеченность брокера и человеческого фактора в целом позволяет вам управлять своими средствами без проблем, отслеживая любые настроения на бирже.

3. Быстрый рост и умножение капитала

По сравнению с депозитными счетами в банках активы ETF растут быстрее и остаются более гибкими в работе. Вы не ограничены сроками вклада, запретами на снятие средств или другими факторами – деньги всегда остаются свободными, а акции с высокой ликвидностью можно продать в любой момент, вернув или значительно увеличив в объеме потраченные средства.

4. Понятная и доступная работа, информация в открытом доступе