Цитаты из книги «Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках»

дных документах (в частности, документах Базельского комитета по банковскому надзору, опубликованны

фигурируют в правоустанавливающих документах, хотя в соответствии с терминологией 40 Рекомендаций ФАТФ представляют собой реальных владельцев юридического лица, т.е. являются конечными бенефициарами. Возможность создания и использования фирм-однодневок во многом является следствием несовершенства существующих в России механизмов регистрации и контроля функционирования юридических лиц. Таким образом, проведенный ан

Необходимо отметить, что институт номинального сервиса, который представляет собой основу механизма траста, несмотря на отсутствие законодательных основ (Российская Федерация не ратифицировала Конвенцию о праве применительном к доверительной собственности и ее последующем признании (Гаагская конвенция от 01.07.1985), вследствие чего в современном российском праве не

ь. Однако отождествление обналичивания и отмывания правомерно, только когда обналичивание денег само по себе является средством их отмывания, т.е. незаконно полученные доходы изначально имеют безналичную форму, а обналичивание позволяет прервать документальный след их движения по

Яркой национальной особенностью легализации преступных доходов в России является обналичивание как форма отмывания.

Таким образом, главная особенность данной модели заключается в том, что источником незаконных доходов здесь является законная деятельность, а доходы приобретают незаконный характер в силу неправомерности их получения путем совершения мошеннических действий, хищения и злоупотребления должностными полномочиями, причем криминальные деньги изначально имеют безналичную форму, т.е. украдены с банковского счета жертвы. В

классических моделях отчетливо проявляется один из основополагающих (фундаментальных) недостатков современной борьбы с отмыванием денег в России. В рамках классических моделей предполагается проведение операций по отмыванию денег путем создания новых фирм или ситуации, когда в кредитную организацию приходит на обслуживание новый клиент, основной целью которого является отмывание преступных доходов. В данном случае высока вероятность недооценки того факта, что нередко абсолютно легально существующая фирма, уже имеющая счет в банке, будет использоваться для проведения операций по отмыванию денег, что характерно для таких правонарушений, как должностные и налоговые преступления.

происходит размещение незаконно полученных наличных денег на счетах на первой стадии отмывания, перевод денег в процессе операций на стадии расслоения и инвестирование в легальную экономику на стадии интеграции

В настоящее время в западной литературе выделяют две группы моделей отмывания денег: первая группа моделей построена на основе циклического движения средств (циркуляционные), вторая – на основе фаз (фазовые). Анализ современных зап

Для российских банков, которые не относятся к категории системообразующих, основные последствия риска вовлечения в процессы легализации преступных доходов и (или) финансирования терроризма проявляются через возникновение и реализацию правового риска, представляющего собой вероятность применения Банком России мер воздействия за ненадлежащее исполнение требований законодательства и нормативн