Цитаты из книг автора «Павел Ревенков»

т.е. имеется некоторый временной лаг между началом проведения банком операций по отмыванию преступных доходов и реагированием на это официальных властей

анков письмом Банка России от 15.07.96 № 300 («Вестник Банка России» от 23.07.96 № 33).

Операции, связанные с неправомерным возмещением НДС при экспорте товаров, когда экспортная выручка, поступившая в пользу клиента, в течение этого же операционного дня возвращается нерезидентам в рамках исполнения иных обязательств.

письмо Банка России от 04.07.2008 № 80-т);

используются схемы проведения операций, характер которых дает основание полагать, что целью осуществления указанных схем является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ. В

Сектор контроля за развитием дел сам дополнительно подразделяется на отделение по изучению подозреваемых объектов с помощью системы искусственного интеллекта

информационные и контрольные системы, позволяющие выявлять операции, проводимые с целью легализации (отмывания) преступных доходов, и препятствующие их проведению.

1. Достов В.Л., Кузнецов В.А., Шуст П.М. Электронные деньги как инструмент оптимизации платежного оборота (точка зрения) // Деньги и кредит. 2013. № 12. 2. Ревенков П.В., Каратаев М.В., Дудка А.Б., Воронин А.Н. Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банке. М.: КНОРУС; ЦИПСиР, 2012. 3. Использование азартных игр в интернете для отмывания денег и финансирования терроризма (апрель 2013). Доклад Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма (МАНИВЭЛ[71]). URL: http://www.coe.inW dghl/monitoring/moneyval/Typologies/MONEYVAL (2013) 9_Onlinegambling.pdf 4. Документы, размещенные на сайте Евразийской группы по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) (www.eurasiangroup.org): 5. Отчет ФАТФ: Виртуальные валюты – ключевые определения и потенциальные риски в сфере ПОД/ФТ (2014) URL: http://www.eurasiangroup.org/

Достов В.Л., Кузнецов В.А., Шуст П.М. Электронные деньги как инструмент оптимизации платежного оборота (точка зрения) // Деньги и кредит. 2013. № 12.

Поднятые в данной работе вопросы должны в первую очередь расширить представление читателей об источниках риска ОД/ФТ, связанных с особенностями функционирования интернет-сайтов и возможным использованием интернет-платежей в противоправных целях. Не менее важно, чтобы традиционные финансовые учреждения, выполняющие мероприятия в рамках финансового мониторинга, обращали пристальное внимание на истинные цели использования отдельных интернет-сайтов, а также на клиентов, использующих интернет-платежи для выполнения сомнительных операций. В связи с этим сотрудники, в чьи обязанности входит проведение мероприятий финансового мониторинга, должны знать о существующих способах ОД/ФТ с использованием интернет-платежей. С этой целью им необходимо постоянно повышать уровень их осведомленности о новых источниках риска ОД/ФТ (в том числе с использованием новейших информационных и телекоммуникационных технологий)[70]. Источники риска ОД/ФТ имеют глобальный характер, так как поставщики услуг интернет-платежей могут находиться в разных странах и осуществлять свою деятельность в различных правовых полях. И поэтому важно, чтобы во всех странах принимались схожие законы, предусматривающие обязательную идентификацию клиента, надлежащую проверку клиента, ведение учетной документации и предоставление отчетности. В противном случае некоторые поставщики услуг интернет-платежей могут выбрать страну с самым несовершенным законодательством или страну, в которой такая деятельность вообще не регламентируется. Положительную роль в совершенствовании мер, направленных на ПОД/ФТ в условиях интернет-платежей, может играть изучение передовых методов работы финансовых разведок отдельных стран. В связи с этим большое значение имеет международное сотрудничество в данной области.