Цитаты из книги «Как срубить миллион на Форекс. Настольная книга олигарха, или Форекс для чайников»

3) Уровень безработицы Unemployment rate. Величина процентная, измеряется в процентах. Публикуется каждую первую пятницу месяца, в 16:30 по Москве (по Гринвичу в 13:30 – прибавляем к московскому времени 3 часа). Что такое безработица? Хорошо это или плохо? Естественно, плохо. Следовательно, если показатель растет, доллар падает. Отметим однако, если безработица упадет до 2%, что произойдет с долларом? Тоже упадет. Есть нормальный уровень безработицы от 3—5%. Если 2% безработица, то о чем это говорит? В этой стране невозможно что-либо построить, невозможно развивать свой бизнес. Создали вы свое предприятие. Кого вы возьмете на работу? Некого, все работают, все заняты. Это тоже плохо. Когда нет свободных рук, которые могут поучаствовать в создании новых ценностей, единиц промышленности, это тоже плохо. Поэтому нормальный уровень 3—5%. В США никогда не опускается ниже 3—5%.

Вслед за торговым балансом выходит TIKS – разница между экспортом и импортом капитала. Иначе говоря, чистый приток иностранных инвестиций. Выходит через пару дней после торгового баланса. Иногда рынок вообще не реагирует на торговый баланс. Все ждут TIKS. Потому что, если выходит увеличение торгового дефицита, доллар пока еще не продают. После выхода TIKS, который говорит, что иностранные инвестиции покрывают расходы Америки, доллар не падает.

Мы рассмотрим тот ВВП, который выражается в процентах. То есть мы берем не денежный эквивалент ВВП, а степень изменения ВВП по сравнению с предыдущим показателем. Насколько по сравнению с предыдущим показателем ВВП увеличилось или уменьшилось.

2) Торговый баланс Trade Balance. Что называют торговым балансом? Это разница между стоимостью экспортируемых товаров и импортируемых. Экспорт минус импорт. Исходя из этого, торговый баланс исчисляется в миллиардах долларов. Выходит торговый баланс каждую третью пятницу месяца. Растет торговый баланс, значит что происходит? Либо растет экспорт, либо уменьшается импорт. Растет экспорт – растут доходы, получаемые страной от продажи своих товаров за рубеж. Если падает импорт, значит страна смогла произвести больше своих товаров, ей меньше понадобилось импортных товаров, страна меньше тратит бюджетных денег на закупку импортных товаров. В любом случае это дополнительные средства на развитие экономики, это дополнительные средства на внедрение новых наукоемких начинаний и т. д., которые смогут положительно повлиять на экономику. Инвесторы верят такому балансу и доллар растет. В 1997 году Trade Balance был по США (-) 10 миллиардов долларов. 2001—2002 год (—) 20—30 миллиардов ежемесячно. Все это растет как снежный ком. Нарастает и нарастает. Импортируют больше, чем экспортируют. Своих ресурсов нет. Нефть привозят. Те же вещи, которые в Китае делают, тоже привозят. Те же автомобили: у себя они уже мало выпускают, производство выносят за пределы страны, но это считается как ввоз. Поэтому США это ставят очень сильно в укор, потому что штаты живут в долг. Это может очень плохо кончится для страны. Потому что, чтобы покрывать этот дефицит, вести войны в Ираке, им нужны средства. А если они постоянно ввозят, получается, они живут в долг. Опять же не надо теперь бежать и избавляться от доллара. Покрывается торговый дефицит привлечением иностранных инвестиций (допустим из Японии, – нулевая процентная ставка), которым невыгодно хранить деньги у себя. А у инвесторов золотовалютные резервы по 800 миллиардов долларов. Они размещают эти средства в Америке в государственных казначейских облигациях. Спокойно зарабатывают 4% годовых. Россия заявила, что переводит средства в евро, часть в фунт стерлингов – где-то нужно хранить эти средства, поэтому все идет в США. За счет

ежеквартально. И, исходя из того, что ВВП – это суммарная стоимость всех продуктов и услуг, производимых на территории государства, давайте подумаем, как рост ВВП по США может повлиять на доллар? Вероятно, расти. Растет ВВП – значит в стране все хорошо. Значит инвесторы верят экономике, экономика растет, товаров производится все больше и больше, экономика крепнет. ВВП – важный индикатор для общего фона на рынке.

ВВП – это денежный эквивалент всей продукции, услуг, производимых на территории страны за единицу времени.

2) Психологические факторы (слухи и ожидания). Рынок – это прежде всего люди, которым свойственно делать выводы заранее. Если есть слух, что экономическая новость выйдет хорошая, люди, основываясь на этом, начинают заранее скупать актив. Валюта начинает идти в рост. Прошел слух, что вот-вот взорвут что-то в Америке, тут же моментально начинают избавляться от актива. Слухи и ожидания очень часто манипулируют рынком. Вернее, посредством слухов и ожиданий более осведомленные манипулируют рынком. Существует несколько институциональных организаций, которые на рынок влияют наибольшим образом. Это, к примеру, агентство Доу Джонс, которое является фактически главным провайдером всех мировых экономических новостей. Доу Джонс как институциональная форма очень разветвлена, в ней очень много подотделов. Соответственно, когда мы получаем какую-то экономическую новость, мы можем с девяносто процентной гарантией говорить, что эта новость дана Доу Джонсом. Потом у них уже новости агентство Рейтер берет, и прочие, прочие. Таким образом, Доу Джонс, путем размещения некоторых слухов, просто манипулирует рынком. Именно за счет слухов. Почему? Люди верят этому слуху, люди начинают торговать по слуху. Вам сказали, что золото и платина будут дорожать, и всем остальным сказали то же самое. Все начинают золото и платину скупать, чтобы потом заработать. Как только начинают активно скупать золото и платину, что происходит с ценой на золото? Она, естественно, растет. Повышение спроса вызывает рост. Прогноз оправдался? Оправдался. Но он оправдался не потому, что были какие-то внешние факторы, а просто потому, что все поверили слуху. Таким образом это действует. Есть еще такой термин «принцип самореализующихся прогнозов». Это как раз о том, что одни сказали – другие поверили, сделали так, как нужно было – реализовали.

Поэтому если вы, в принципе, патриот России, то можете заплатить 13% и спать спокойно. Не будет ночью никто приходить. По ночам кошмары не замучают. Но, по сути, нам пока выгодно такое положение законодательства: здесь мы свободны сами решать, платить нам налог или нет, в отличие от фондового рынка, где налогообложение обязательное и автоматическое. По Sell сразу пометьте, что плюсовая зона ниже открытия ордера, минусовая – выше.

Так вот, не было бы это так здорово, если бы банк нам не давал кредитного плеча в размере 1:100, благодаря чему нам не нужно у себя на счету поддерживать 100 000 евро, 100 000 долларов и т. д. То есть нам достаточно на торговом счету иметь сумму в сто раз меньшую. Отсекаем два ноля – получаем всего лишь 1000. Для того, чтоб сказать «BUY» по котировке 1.2500, то есть купить 100 000 евро за 125 000 долларов, нам достаточно иметь 1250 долларов, для того, чтоб открыть сделку с такой доходностью. Отсюда дадим определение, что такое маржа. Маржа на рынке ФОРЕКС это – страховой залог на период открытой сделки. Допустим, у нас на депозите 5 000 долларов и мы отдали приказ на BUY по котировке 1.2500. Мы купили евро за 125 000 долларов с учетом кредитного плеча – 1 250 долларов. Это и будет маржа – та сумма, которая будет заморожена на счету, пока мы не закрыли сделку. Из 5 000 долларов 1 250 долларов мы не сможем трогать, пока сделка не закрыта. Свободные средства 3 750 долларов – на них мы можем еще открывать позиции. А маржу мы трогать не сможем. Как только мы отдали приказ «CLOSE», у нас эта сумма перетекает в депозит, плюс свободные средства, плюс прибыль, которую мы заработали. Заработали, допустим, 900 долларов, следовательно будет 5 900 долларов. Захотели снять, заходим в личный кабинет, пишем заявку на вывод средств, в заявке на вывод средств указываем личный банковский счет, куда перевести деньги, либо это веб-мани. Деньги с назначением платежа FINANCIAL HELP соответственно приходят на расчетный счет. FINANCIAL HELP – финансовая помощь – пока законодательством РФ не вменяется как доход. Пока. Еще не все гайки закрутили.

Рис.2 EUR/USD, сделка на продажу Возьмем тот же график. Тайм, прайс. Евро/доллар. Проснулись пораньше, чтоб все деньги заработать. Встали в 4 утра. Посмотрели котировку – 1.5000. В 4 часа утра за 100 000 евро дают 150 000 долларов. Смотрим Евроньюс, где нам говорят: «За прошлую ночь во Франции сожгли 6.500 автомобилей! Плюс сожгли в Брюсселе, Берлине, в Люксембурге! В Афинах что творится!» И т. д. Мы считаем, что в Еврозоне, в принципе, все плохо. Вот-вот начнется гражданская война. Мы здесь отдаем приказ «SELL» – продать базовую валюту. То есть этим приказом мы продаем 100 000 евро, а на руках у нас 150 000 долларов. Большая пачка по высоте: около 30 см. Сейчас станет ясно, откуда деньги берутся. Дальше цена благополучно падает вниз. Смотрим котировку в те же 18:00 – котировка на уровне 1.4790. То есть в данный момент времени за 100 000 евро дают 147 900 долларов. Тут же в шесть часов вечера выходит на сцену Николя Саркози и заявляет: «Ребята, мы поймали всех зачинщиков беспорядка. Всех посадили в тюрьму. Кого-то выгнали. И вообще, это все противные журналюги лишнего наболтали: там всего-то пара арабов напились, несколько витрин разбили и все. Никакой гражданской войны не будет. Приезжайте к нам отдыхать.» И т. д. Все замечательно. Никакой войны не будет. Все хорошо, все под контролем. Все здорово. Завтра обычный рабочий день. Соответственно, мы считаем, что вряд ли котировки евро продолжат падать. Мы здесь отдаем приказ «CLOSE» – закрыть сделку. Сейчас происходит обратная конвертация валюты. То есть мы должны восстановить баланс весов. Теперь нам нужно купить 100 000 евро. И по какой цене? По 147 900 долларов. У нас на руках 150 000 долларов. Мы от нее отсчитываем 147 900 долларов и у нас осталось что-то