Индексных фондов акций в мире оказалось тысячи. Как из них выбирать? Есть индексные фонды по странам и континентам. Есть по отраслям – медицина, недвижимость, нефть и газ – и так далее.
А четыре компании – NVDA, EW, FB и CERN – имели недопустимо высокую цену, их P/E был больше 35. Их тоже пришлось исключить. Оставшиеся девять компаний имеют экономический ров и разумную цену акций. Иван Иванович решил купить акции этих девяти компаний, вложив в каждую из них примерно равные деньги – около 1100 долларов в каждую.
посмотрел по сайту Morningstar, какие из этих компаний имеют, по мнению специалистов, долгосрочное конкурентное преимущество (экономический ров). Оказалось, что три компании из отобранных – STOR, ALK и LUV – вообще не имеют экономического рва. Компании LUV и ALK Иван Иванович исключил из списка, а STOR оставил, поскольку он прочитал, что Уоррен Баффет тоже купил акции этой компании
В самом классе «Акции» две трети представлены индексными фондами, а одна треть – одиночными акциями, которые инвестор выбрал самостоятельно на основании принципов фундаментального анализа компаний-эмитентов.
Индексные фонды облигаций не дают инвестору возможности использовать стратегию «купи и держи до гашения», поэтому при покупке фонда нельзя вычислить конкретную доходность по этому активу.
Сегодня, в конце 2018 года, цена монеты составляет 22500 рублей за штуку, всего на сумму 225000 рублей. Доходность по этой позиции составила 8,7 % годовых в рублях.
Эти доллары Иван Иванович также хранит на вкладах в Сбербанке. У него два вклада в долларах «Сохраняй Он Л@йн» под 1,87 % годовых, по 785 долларов и на 366 дней каждый. Второй из них открыт через полгода от момента открытия первого. Эта долларовая часть приносит ему доход 29,34 доллара в год. И в любой момент в течение года до ближайшего окончания вклада у Ивана Ивановича остается не более полугода.