Микрофинансовые компании предлагают не только кредиты, но и предоставляют возможность для инвестиций. Если ранее все МФО имели право привлекать инвестиции физических лиц (не акционеров / участников МФО), то теперь это разрешено только МФК.
Преимущества: процентная ставка больше чем в банках.
Недостатки:
крупная минимальная сумма инвестирования ( 1,5 миллиона ) и необходимость уплаты налога (13%),
нет системы страхования инвестиций,
акционеры могут вкладывать любые суммы, но рискуют всем своим капиталом.
У меня нет личного опыта инвестирования в подобные заведения, так как, на мой взгляд, риски слишком велики, а теоритический доход им не равнозначен.
Это вложение средств в молодые компании, в обмен на долю в их капитале. В основном это инновационные высокотехнологичные компании.
Недостатки: деньги инвестируются без возврата, в случае если проект не выходит на рынок.
Преимущества: если проект будет успешным, Вы можете получить значительную прибыль.
Данный вид только для опытных инвесторов, так как необходимо умение анализировать данный рынок, а главное, значительно возрастает риск инвестирования.
http://www.rvca.ru/rus/, здесь можно найти участников членов РАВИ, ознакомиться с отчетами, посмотреть в какие сферы предлагают инвестировать Фонды. Можете ознакомиться с докладом DSIGHT за 2020 год.
Если располагаете небольшим капиталом – данные инвестиции вполне могут занять свою нишу в вашем финансовом портфеле, главное иметь свою стратегию, о которой поговорим чуть позже.
Почему?
Венчурные проекты могут принести десятки процентов прибыли, что является важным условием роста дохода, так как 5% от 1000 или 10000 рублей начального капитала никоим образом не скажутся на заработке от инвестиций.
Какие сферы наиболее привлекательны? с моей точки зрения:
Медицина и здоровье ( в том числе биотехнологии ),
Искусственный интеллект,
Роботизация,
Каннабис ( как не странно звучит ),
Умные города, IT технологии,
Игровой бизнес, Спортивная тематика,
Онлайн – ритейл, сетевики, выходящие на IPO,
3D –печать,
Питание (готовая еда и полуфабрикаты) через интернет,
Криптовалюта.
Сегодня хочу поделиться своим опытом инвестиций:
В 2017 году вложил относительно небольшую сумму в 2 ПИФА разных управляющих компаний: СБЕРБАНК УК и ВТБ
Рентабельность инвестиций с ПИФа акций составила 30%, если рассматривать 1 год.
Рентабельность второго ПИФа золото составила 0%!
Обе УК созданы крупными банками и довольно давно представлены на рынке.
Что мне не понравилось?
1.) ПИФ золото в течение 2-х лет практически ничего не прибавил в цене. И у меня возникает закономерный вопрос – чем занимается управляющий?
УК инвестировала все деньги инвесторов в ETF, который специализируется на золоте и просто ждала?
С тем же успехом можно создать финансовую пирамиду и получать деньги за ввод и вывод активов (утрированно конечно).
Если управляющий не занимается дей – трейдингом (т.е. постоянно не торгует), для того, чтобы обезопасить средства инвесторов, страхуясь фьючерсными инструментами. Почему не изменить стратегию, добавив в "корзину" все драгоценные металлы???
2.) Очень низкая ликвидность. Чтобы вывести деньги нужно подать заявку, которую рассматривают в течение 3 дней, следовательно если цена актива падает в этот промежуток времени, вы не получите тех средств на которые рассчитывали.
ПИФ не может быстро продать активы, поэтому он оказывается заложником медвежьего рынка.
3 реальных способа заработать в ПИФ:
Думаю многие люди, принимая решения о вложении собственных средств в ПИФ, задаются вопросом – как повысить рентабельность инвестиций, какой фонд самый лучший? и прочее
1. Анализируйте мировые новости, следите за макроэкономической ситуацией.
Если наблюдается рост определенного сектора экономики, к примеру – рост цен на нефть, после того как страны ОПЕК + пришли к соглашению, можно перевести часть активов в фонд, который специализируется на нефти.
2. Фиксируйте часть прибыли, если цена пая увеличилась на 20% (или больше в зависимости от Вашей стратегии), либо, наоборот, когда цена пая упала на 20%, докупайте.
Это не правило, а рекомендация. Обращайте внимание на экономическую ситуацию в данной отрасли, если спад продолжается – выход в деньги или перевод средств в другую УК (Фонд).
3. При выборе фонда, обратите внимание на те, которые лидируют в этом году по доходности, но в предыдущие годы не показывали такой рост.
Не выбирайте самые доходные ПИФы, которые рекламируют все СМИ, не выбирайте ПИФ только по доходности – так рынок не обыграть!
Анализируйте, входит ли ПИФ в ТОП общего рейтинга всех фондов, обыгрывает ли целевой индекс, обыгрывает ли аналогичные ПИФ других УК.
В отличие от ETF, где Вы можете продать активы сразу, в ПИФ Вы подаете заявку на погашение, после чего паи могут быть погашены в течение 3 – х дней, следовательно, цена может отличаться от той, по которой Вы создали заявку. В этом основное преимущество ETF перед ПИФ – операции по акциям ETF могут совершаться в течение всего торгового дня.
Если прогнозируете рост определенного сектора экономики, Вы можете обменять паи фонда на другой ПИФ, активы которого представлены данным сектором экономики.
Мой опыт инвестиций в ПИФы в целом удачный за более чем 2 года ПИФ акций принес практически 80% прибыли.
На что обратить свое внимание?
Какой сейчас цикл, куда смотрят инвестора – нефть, металлы, валюта, онлайн ритейл?
Откройте ИИС.
Какой сектор экономики в данный момент в тренде, какие отрасли наиболее перспективны,
Средняя доходность ПИФ не учитывает экстремумы, смотрите графики.
Выводите часть средств или переводите, если получили определенный размер прибыли.
Переоценка инструментов при смене тренда, снижении прибыли.
О проекте
О подписке