Кто ты: трейдер или инвестор? Виды торговли

Когда абсолютно любой человек приходит на рынок, он должен понять, кем он будет: трейдером или инвестором.

Для многих это две большие разницы. Трейдер – это тот человек, который торгует на коротком промежутке времени, а инвестор – это тот человек, который торгует в долгосрок.

Для меня неважно, на какой срок ты покупаешь акции, поэтому у меня все трейдеры.

Человек может быть и трейдером, и инвестором одновременно. Я знаю людей, кто покупает на большие суммы много акций и потом забывает про них минимум на полгода, но так как фондовый рынок их очень притягивает, то они начинают торговать на коротких дистанциях.

Если для вас фондовый рынок – это некая инвестиция в акции каких либо компаний, чтобы получать больше, чем в Сбербанке, то вам тогда надо быть инвестором, когда купил и забыл, но тут тоже есть нюансы, про них я вам расскажу ниже.

Есть несколько видов торговли:

• инвестирование – купили и забыли;

• интрадей – торговля акцией в рамках одного дня;

• свинг-трейдинг – торговля в течение нескольких дней одной акцией;

• позиционная торговля – торговля акцией на горизонте нескольких месяцев;

• скальпинг – высший пилотаж, торговля на минимальных колебаниях цены в течение короткого периода времени.

Как стать инвестором?

Все будет, наверное, банально.

1. Как стать инвестором?

Первым делом в голову приходит мысль, что инвестором может стать тот, кто «деньги гребет лопатой», ведь сумма для инвестиций нужна немаленькая. Да, деньги играют важную роль, но не первостепенную. Главное – правильно начать, чтобы ваша затея не обернулась очередной жизненной неудачей.

Ниже чек-лист, который поможет вам стать инвестором:

Ответьте на простой вопрос: какой ваш денежный поток – положительный или отрицательный? Есть много программ для учета финансов, которые вам помогут ответить на этот вопрос.

Либо можно пойти дедовским способом и на листочке вести расходы и доходы.

Самое главное, чтобы поток был положительным. После этого можно приступать к своему инвестиционному плану:

1. На какой срок хотите вкладывать деньги? Месяц, квартал, полгода, год, 10 лет.

2. Во что будете вкладываться? В акции, облигации, ETF и т. д.

3. На каком счете будете заниматься инвертированием? ИИС или торговый счет.

4. На каком рынке будете инвестировать: Россия или США, или оба?

5. Определитесь с методом набора позиций и точками входа на рынок. Это может быть: покупка каждое первое число, покупка раз в квартал, покупка на просадках (если вы активно следите за рынком).

6. Четко следуйте инвестиционному плану.

7. Соберите портфель из акций разных компаний и секторов (энергетика, онлайн, авиа и т. д.).

8. Если вы долгосрочный инвестор, то минимум раз в год перетряхивайте свой портфель. Появляются новые компании, новые области (как пример: компании, занимающиеся разработкой дополненной реальности), оценивайте их и добавляйте в портфель, убирая те компании, которые по вашему мнению за прошедший период исчерпали свой потенциал.

С чего начать инвестировать?

Еще один частый вопрос: а с какой суммы можно начинать инвестировать?

Предлагаю начать с небольшой суммы и покупать, например, мой любимый FXIT.

НО! Небольшая ремарка: доходность может отличаться от года в год, поэтому если за прошлый год вы получали доходность, например, 100 %, то это не показатель того, что следующий год будет не хуже.

Наша задача – в начале каждого месяца покупать ОДНУ акцию этого фонда. Дальше мы посмотрим, какая доходность у нас будет по итогам года, если продадим их все 1 октября 2020.

Начнем покупать с октября 2019 года.

Выше мы видим таблицу, где я взял стоимость FXIT на начало каждого месяца начиная с октября 2019 года и заканчивая сентябрем 2020 года. То есть 1 октября 2019 года мы купили одну штуку за 5078 рублей. 1 ноября 2019 года мы купили эту же акцию за 5219 и т. д. Мы просто в начале каждого месяца на протяжении года покупали по одной акции данного ETF. Таким образом, через год мы суммарно потратили на покупку этих акций 76 830 рублей. Последняя покупка будет совершена нами 1 сентября 2020 года на сумму 9004 рубля.

1 октября 2020 года акция FXIT стоила 9032 рубля (я не привязываюсь к какому-то конкретному времени цены, просто взял одну из цен на акцию, которая была в течение дня).

Итого у нас в портфеле 12 акций FXIT, купленных первого числа каждого месяца в течение одного года, и каждая из них показала разную доходность к цене продажи 1 октября 2020 года.

Мы продаем 12 акций по цене 9032 рубля и получаем 108 384 рубля.

Напоминаю, что мы ИТОГО потратили 76 830 рублей. Рост портфеля составил 41 % при таком подходе в инвестирование.

Нам необходимо заплатить еще 13 % подоходного налога.

108 384 – 76 830 = 31 554

31 554 – 13 % = 27 451,98

Итого наша чистая прибыль за вычетом всех налогов составила 27 451,98 рубля, либо 35 %, чистого роста к сумме первичных инвестиций.

Теперь просто посчитайте, сколько лет вам понадобилось бы держать вклад в «Сбере», чтобы получить такую доходность.

ВАЖНО!

Вы должны отдавать себе отчет в том, что доходность за прошлые периоды НЕ ДАЕТ ВАМ ГАРАНТИИ как минимум таких же доходностей в будущем!

Советы для тех, кто не знает, как инвестировать.

В вопросах инвестиций нужно действовать четко, со знанием дела. Принцип «сделай как-нибудь» не работает. Можно допустить много ошибок и надолго разочароваться. Поэтому обязательно проработайте каждый пункт, если вы только в начале пути:

1. Создайте финансовую подушку безопасности. Я уже о ней рассказывал. Это сумма, на которую можно прожить 3–6 месяцев, когда нет источника дохода.

2. Для стартового капитала накопите 20–30 тысяч рублей.

3. Выберите брокера для торговли на бирже и откройте брокерский счет обязательно с ИИС.

4. Определите стратегию, которую будете использовать, а так же со сроком инвестиций: краткосрочные, среднесрочные или долгосрочные.

5. Грамотно сформируйте инвестиционный портфель.

С какой суммы начать инвестировать?

Можно начать с абсолютно любой суммы: ₽ 1000, ₽ 100 или ₽ 100 000. Цена акций на фондовом рынке разная, поэтому вы можете попробовать себя в разных ипостасях.

Например, у вас есть ₽ 10 000. Вы их обменяли на доллары и получили чуть больше $ 130. Вы можете купить какие-то компании в среднесрочное, долгосрочное инвестирование, заняться торговлей интрадей или свинг-трейдингом, чтобы посмотреть, что для вас комфортнее.

Сложно сказать точно, какая сумма нужна, чтобы начать. Но вы должны понимать, что, когда заходите на фондовый рынок, можете потерять все деньги, потому что он связан с высокими рисками.

Вы должны торговать на фондовом рынке такой суммой, потеря которой станет для вас существенной. Предположим, ваша зарплата 70–80 тысяч рублей, и вы решили вложить 5 или 10 тысяч рублей. Вложили, поторговали, где-то получили прибыль, где-то ушли в минус. Начали разбираться в техническом анализе, поняли, как идет рынок. Почувствовали, что готовы идти дальше.

У вас есть сбережения, например, 500 тысяч рублей. Вы начинаете ими торговать и вдруг уходите в минус на 60–70 тысяч рублей. Это сумма для вас достаточно значимая, и вы ее ощущаете. Для вас это боль. Когда торговали 10 тысячами рублей, потери не казались такими значительными.

Я рекомендую заходить на рынок с той суммы, потеря которой будет значимой для вас, чтобы вы прошли через эту боль, почувствовали на себе психологию фондового рынка. Если вы сможете справиться со своей психологией и проблемами, а они обязательно будут на фондовом рынке с изначальной суммой. Тогда, если вы будете торговать другими суммами, эти потери будут для вас не так ощутимы. А потери будут всегда. Неважно, какой вы трейдер и как давно на фондовом рынке: год или 15 лет. Поэтому определите сумму, которую вы готовы потерять.

Многие думают: начну торговать сразу с большой суммы. НО!

Давайте почувствуем разницу.

У вас есть депозит 500 000, вы зафиксировали убытки на 20 %, или 100 000. Согласитесь, разница между 400 000 и 500 000 ощутимая.

Либо сразу завели 20 000 000 и зафиксировали тот же убыток в 20 %, а это 4 000 000. Но по ощущениям остаток в 16 000 000 не такой вроде болезненный, так как на счету миллионы.

Как часто пополнять портфель?

Если вы читали умные книги о финансах, то могли видеть золотое правило, что нужно инвестировать в рынок 10–15 % от своего дохода. При этом цикличность пополнения депозита нужно определить самостоятельно, потому что у всех разный уровень дохода и потребностей.

Например, у вас каждый год большая «тринадцатая» зарплата, и вы вкладываете ее в фондовый рынок. Или получаете зарплату 50 тысяч рублей и каждый месяц 10 % кладете себе на счет. Другой вариант: всю сдачу, которую получаете за день, инвестируете в фондовый рынок. Вариантов много.

Например, я провожу эксперимент: каждый день покупаю одну акцию не дороже $ 50. Я ее называю «экономия на обедах». Те деньги, что я мог бы потратить на обед, вкладываю в акции. То есть в пополнении портфеля все зависит от ваших возможностей и потребностей.

Выберите сумму и пополняйте на регулярной основе, чтобы это вошло у вас в привычку.

Как часто снимать деньги?

Если вы получаете прибыль, то обязательно снимайте часть денег и тратьте на себя.

Например, вы за какой-то период заработали $ 100. Эта сумма на счете почти не вызывает никаких эмоций. $ 100 в виде купюры уже более осязаемые и реальные. А теперь представьте, что $ 100 – это два билета, которые открывают новые возможности и знакомства. Согласитесь, совсем другие ощущения.

Поэтому для вас прибыль всегда должна быть осязаемой. Она не должна быть только на экране в виде абстрактных цифр, которые не вызывают никаких эмоций. Должно возникать ощущение, что вы заработали эти деньги. Этого возможно добиться, когда вы начнете заработанные деньги тратить на себя.

Да, конечно, можно реинвестировать прибыль, чтобы получить еще больше. Но тогда у вас пропадет чувство, что вы реально зарабатываете деньги, а вместе с ним интерес и желание делать это дальше.

Интересный факт

Индийские домашние сбережения

В Индии 22 124,14 млрд сбережений хранятся дома и только 2 % идет в качестве инвестиций в акции. Люди в Индии более склонны вкладывать свои деньги в золото, банки и недвижимость.

Общие понятия

Почему компании выпускают акции?

Что такое фондовый рынок в целом? Почему компании выпускают акции?

На самом деле, фондовый рынок – это такой же сельскохозяйственный рынок, как рядом с вашим домом, где в роли акций выступают продукты, есть покупатели и продавцы.

Если на сельскохозяйственном рынке – это огурцы, помидоры, морковь, то на фондовом рынке – это акции.

Акция – это ценная бумага, купив которую вы получаете долю в компании. Вы начинаете владеть маленькой частичкой этой компании. Чем больше вы покупаете акций компании, тем больше эта часть.

Все вы слышали про Apple, Google. Эти ребята начинали с гаража, как и компания HP.