Цитата из книги «Финансовый мониторинг в условиях интернет-платежей»

Поднятые в данной работе вопросы должны в первую очередь расширить представление читателей об источниках риска ОД/ФТ, связанных с особенностями функционирования интернет-сайтов и возможным использованием интернет-платежей в противоправных целях. Не менее важно, чтобы традиционные финансовые учреждения, выполняющие мероприятия в рамках финансового мониторинга, обращали пристальное внимание на истинные цели использования отдельных интернет-сайтов, а также на клиентов, использующих интернет-платежи для выполнения сомнительных операций. В связи с этим сотрудники, в чьи обязанности входит проведение мероприятий финансового мониторинга, должны знать о существующих способах ОД/ФТ с использованием интернет-платежей. С этой целью им необходимо постоянно повышать уровень их осведомленности о новых источниках риска ОД/ФТ (в том числе с использованием новейших информационных и телекоммуникационных технологий)[70]. Источники риска ОД/ФТ имеют глобальный характер, так как поставщики услуг интернет-платежей могут находиться в разных странах и осуществлять свою деятельность в различных правовых полях. И поэтому важно, чтобы во всех странах принимались схожие законы, предусматривающие обязательную идентификацию клиента, надлежащую проверку клиента, ведение учетной документации и предоставление отчетности. В противном случае некоторые поставщики услуг интернет-платежей могут выбрать страну с самым несовершенным законодательством или страну, в которой такая деятельность вообще не регламентируется. Положительную роль в совершенствовании мер, направленных на ПОД/ФТ в условиях интернет-платежей, может играть изучение передовых методов работы финансовых разведок отдельных стран. В связи с этим большое значение имеет международное сотрудничество в данной области.