Важно обозначить следующие параметры:
• срок, допустимый риск;
• нужная сумма;
• требуемая валюта цели;
• гражданство, налоговое резидентство и валютное резидентство инвестора, причем не только в момент, когда вы будете изымать из инвестиций деньги, но и в самом процессе инвестирования. Это нужно для того, чтобы понимать, какие могут быть налоговые последствия и возможные ограничения валютного законодательства;
• ваши планы по пополнению/снятию средств из инвестиционных инструментов, исходя из возможной корректировки цели;
• необходимость регулярного дохода, в том случае если цель, на которую вы копите, требует регулярных расходов (например, оплата обучения ребенка в вузе и т. д.).