© Константин Викторович Никитин, 2022

ISBN 978-5-0055-8381-9

Создано в интеллектуальной издательской системе Ridero

Итак, что такое инвестиционный портфель. Это набор активов, акций, облигаций, ETF, который сформирован в особых пропорциях в соответствии с целями и инвестиционным профилем инвестора. Данная брошура стоит своих 2999 рублей, так как тут Вы найдёте надёжный портфель акций на 2022 год с расчётом  горизонтом на 5 лет и доходностью 10% годовых + надёжные дивиденды.

Рис 1

Какие могут быть цели у портфеля?

1) приумножить капитал (нет конкретной финансовой цели, но есть сбережения, с которых хочется получать доходность больше, чем по банковскому вкладу)

2) накопить на образование или квартиру детям

3) создать источник регулярного пассивного дохода

4) сформировать пенсионный капитал

5)получить доходность выше, чем в банках с минимальным риском (ИИС+ОФЗ)

У портфеля может быть несколько целей. Первое это приумножить капитал, следующая – это накопить на образование и квартиру детям. Ещё одна цель, которую ставят часто клиенты, это создание регулярного источника пассивного дохода. То есть, когда уже сформирован какой-то капитал, с которого хочется получать дивиденды, получать купоны от 4 облигаций и уже использовать их на собственные нужды. И ещё одна популярная достаточно цель это формирование пенсионного капитала.

Инвестиционный профиль (риск-профиль)

Это склонность инвестора к риску. Способность переносить временное снижение рыночной стоимости инвестиционного портфеля Инвестиционный профиль (риск-профиль) Виды и просадка в %: – Консервативный (-5%) – Умеренный (от -5% до -35%) – Агрессивный (> 35%) +градации (умеренно-агрессивный, умеренно-консервативный и т.п.)

Портфель с потенциально низким уровнем просадки подойдет тем, кому деньги могут понадобиться в любой момент. Через 3-6-12 месяцев после начала инвестирования.

Рис 2

Железное правило: выше риск – выше потенциальная доходность. Инвестиционный профиль (риск-профиль) На какую доходность рассчитывать (рынок РФ) – Консервативный (6—10%) – Умеренный (10—25%) – Агрессивный (25—35%) Плюс добавляем эффект от налогового вычета по ИИС (+13% от внесенных на счет средств)

Важно понимать, что доходности и просадки указаны примерные, исходя из исторических данных. Какие будут значения в будущем на 100% не знает никто. В то же время, мы имеем статистику, согласно которой на длительных временных интервалах (от 3—5 лет) рынки акций растут и приносят доход существенно выше инфляции. Тренд американских акций за 200 лет направлен вверх. Облигации можно брать и на более короткий срок. Облигации надежных компаний уровня Газпрома способны дать +1—3% к ставкам по депозитам.

Рынок акций США за 50 лет

Деньги должны работать, а не лежать на банковском счету. Купив акции 50 лет назад могли сделать вас состоятельными людьми. Поэтому вперёд покупать акции, подумайте о ваших детях и о том как они будут жить. Ниже график фондового рынка США, посмотрите на сколько выросли акции, а при правильном портфельном инвестировании эта дохнодность в полтора или два раза выше. Рынок акций США за 200 лет, S&P500 за всё время наблюдения и видно, что в целом тренд, он направлен вверх. С 1802 года данные. Бывают периоды просадок, когда рынок какое-то время падает год, два, три, но потом, как правило, идёт восстановление. То есть статистика у нас такая по рынку акций США. Дальше по поводу рынка акций России. У нас, наша биржа имеет историю порядка 30 лет, здесь указаны доходности с 96 года, то есть можно посмотреть, сколько можно было бы заработать, если бы мы инвестировали вот скажем в 2002 году и извлекли в 2007. То есть в среднем с учётом инфляции, вы бы получили в среднем 30% годовых в таком случае. Что касается нашего роста рынка с 2015 по 2019 годы – у нас очень существенный рост был. То есть до этого период не самый хороший был, как мы видим здесь, а потом рынок существенно вырос, практически в два раза. И вот до сих пор пока рынок пока рынок акций растёт, продолжает свой рост.

Конец ознакомительного фрагмента.