Все материалы данной книги не являются инвестиционной рекомендацией или руководством к действию.

Дизайнер обложки Ольга Алексеевна Верба

© Евгений Кусакин, 2019

© Ольга Алексеевна Верба, дизайн обложки, 2019

ISBN 978-5-4496-6299-6

Создано в интеллектуальной издательской системе Ridero

Предисловие

Эта книга является верным спутником для тех, кто только знакомится с фондовым рынком. Она состоит из двух частей – теории и практики, написанных языком, доступным начинающему инвестору.

В первой части вы узнаете о фондовом рынке, об активах, которые на нем продаются, узнаете о ключевом соотношении в инвестициях на фондовом рынке, без которого нельзя начинать инвестировать. С помощью этой книги вы поймете, что такое акции, облигации, фондовый рынок в целом. Определитесь со стратегией инвестирования и определите один из важных параметров – вашу инвестиционную склонность к риску.

Во второй части вы узнаете, как можно попасть на фондовый рынок, выбрать подходящего вам брокера и купить свои первые ценные бумаги.

А в конце книги я поделюсь с вами советами, которые мне помогли и до сих пор помогают в инвестициях на фондовом рынке.

Книга обязательна к прочтению начинающим инвесторам.

Часть 1.
Теоретическая

Введение

Когда я начал знакомиться с фондовым рынком, меня ожидало огромное количество непонятной информации. Как купить акции и облигации, как выбрать брокера, какие стратегии инвестирования бывают.

Другими словами, я не знал, с чего начать и в какую сторону двигаться. А материала было слишком много, но как его фильтровать и структурировать, было непонятно.

Я решил «помочь себе в прошлом» и написать эту книгу с ответами на интересующие меня вопросы. И разложить их в четкую структуру. Ведь я столкнулся с тем, что начинающему инвестору, знакомившемуся с фондовым рынком, негде искать именно структурированной информации.

Так много различных информационных сайтов, книг и прочего шума, что будущий инвестор просто не захочет вникать в этот информационный поток. А если и вникнет, то все будет настолько непонятно, что возникнет желание сразу уйти и никогда не возвращаться.

Поэтому я затронул все моменты, что были мне непонятны и являлись барьером в самом начале моего пути на фондовом рынке.

Эта книга для тех, кто никак не решается вступить на тропу инвестирования, тех, кто колеблется и не знает, с чего начать инвестиционный путь.

А также для тех, кто совершенно недавно начал инвестировать в фондовый рынок и хочет глубже в нем разобраться. Пусть эта книга станет вашим верным помощником, друзья.

Что такое фондовый рынок

Каждый из вас слышал такие слова, как акция, облигация, брокерский счет, фондовый рынок. Но вначале инвестиционного пути мало кто может четко объединить все эти понятия в целостную картину. Поэтому сейчас я расскажу, как устроен фондовый рынок, и из чего он состоит. Из каких ценных бумаг, участников, и что, наконец, там можно купить. После чего картинка о фондовом рынке прояснится.

Начну с участника, без которого не может существовать ни один фондовый рынок, – это биржа.

Биржа – то место, где торгуются все финансовые инструменты¹, которые мы, как инвесторы, можем приобретать, продавать и выстраивать с их помощью инвестиционные стратегии.

Она обеспечивает постоянную работу фондового рынка и всех инструментов, которые на нем торгуются.

В книге я рассказываю вам о Московской бирже. Именно она является организатором торгов ценных бумаг российских компаний. Биржа состоит из трех торговых секций.

Валютная – секция, на которой можно купить или продать валюту.

Фондовая – торгуются самые основные и известные нам инвестиционные инструменты, прежде всего, это акции и облигации.

Срочная – на ней торгуются опционы и фьючерсы. Это сверхрискованные финансовые инструменты, и начинающему инвестору они не будут интересны.

Я вам расскажу именно о фондовой секции, так как на ней торгуются все интересующие нас активы, такие как акции, облигации и индексные фонды.

Как идут торги на фондовой секции Московской биржи

На фондовой секции есть специальный режим торгов. Многие инструменты торгуются в режиме (Т+2)². Он означает, что если вы сегодня купили ценные бумаги, то фактически они поступят к вам на счет через 2 дня. Это важно отметить, потому что если вам понадобятся бумаги на какой-то конкретный день, например, для покупки дивидендных акций, то необходимо их купить за два дня до нужной даты. Об этом мы с вами поговорим, когда дойдем до акций.

Инвестировать на фондовом рынке разрешено не круглосуточно. Существует период торговой сессии. Нет, это не та сессия, на которую ходят студенты вузов, это время, когда биржа открыта и на ней можно инвестировать. Период работы фондовой секции с 10:00 до 18:40 по московскому времени в будние дни. В семь или десять часов вечера вы уже ничего не сможете купить, придется ждать следующего дня.

Итак, друзья, идем дальше. Как инвесторы, мы не можем взять и явиться на биржу или зайти на ее сайт и купить интересующие нас инструменты. Для этого нам нужен другой участник фондового рынка – брокер.

Брокер – посредник между инвесторами и биржей. Он имеет право осуществлять операции с ценными бумагами.

То есть мы открываем брокерский счет³, переводим на него деньги и после этого покупаем акции и любой другой финансовый инструмент, торгуемый на бирже.

Важно отметить, что инвестиции в фондовый рынок не страхуются. Тогда где гарантии, что брокер купит нужные нам активы, и где гарантии, что он нас не обманет? Ответы на эти вопросы кроются в следующем участнике рынка ценных бумаг – в депозитарии.

Депозитарий – это участник рынка ценных бумаг, отвечающий за сохранность активов.

Например, я сегодня купил акции Сбербанка, а через пару месяцев решил их продать. Так вот, депозитарий сохранит у себя все совершенные сделки. Даже если у брокера отзовут лицензию, то ничего с вашими акциями не случится, все шаги отмечены в депозитарии. Просто открываем новый брокерский счет у нового брокера и переводим ценные бумаги с одного брокерского счета на другой.

Заключительный участник фондового рынка – регистратор.

Регистратор ведет реестр владельцев ценных бумаг и отмечает у себя, какие бумаги кому принадлежат.

Кто за всем этим следит? На нашем рынке действует мегарегулятор – Центральный банк Российской Федерации. Это государственный регулятор, который следит за деятельностью на рынке ценных бумаг. Он организует и устанавливает права и правила игры участников и следит, чтобы закон соблюдался. А тех, кто нарушает закон, он наказывает, например, отзывом лицензии. Нарушать закон нет никакого смысла, это грозит отзывом лицензии и прекращением деятельности компании. Центральный банк серьезно следит за состоянием брокерских компаний, ведь рынок ценных бумаг – фундамент рыночной экономики, и никто не хочет, чтобы он пошатнулся.

Биржа, депозитарий и регулятор неукоснительно и жестко выполняют свои функции. Так что будьте спокойны, все сделки прозрачны, жестко регулируются под надзором мегарегулятора. А по уровню регулирования рынок приближается к ряду многих рынков развитых стран.

Резюме. Все интересующие нас ценные бумаги торгуются на бирже, которая состоит из трех секций. Для доступа к ним нужно открыть брокерский счет, перевести деньги и купить интересующую нас бумагу. Права на ценные бумаги учитываются в депозитарии и параллельно ведется учет в реестре регулятором. За всей деятельностью постоянно следит мегарегулятор – Центральный банк Российской Федерации, поэтому все операции абсолютно прозрачны.