Инвестиционным портфель: понятие и типы
1. Понятие и цели формирования инвестиционного портфеля определяются в Методических рекомендациях по оценке эффективности инвестиционных проектов.
¡ Инвестиционный портфель – капитал, распределенный между различными видами инвестиций.
Структура и тип конкретного инвестиционного портфеля определяются целями и задачами инвестора.
2. Рассмотрим основные типы инвестиционных портфелей.
1. Консервативный инвестиционный портфель, при котором основная часть финансовых средств инвестируется в государственные облигации, а другая часть отправляется на депозиты.
За счет использования этого типа портфеля поддерживаются высокая ликвидность и возможность маневра в ситуации негативного изменения рыночной ситуации. Он позволяет обезопасить инвестиции от инфляции, но при условии стабильности финансовой системы и экономики не может принести высоких доходов.
Этот вид портфеля рекомендуется использовать, когда фондовый рынок находится на стадии спада, а стоимость акций крупных предприятий сильно меняется.
2. Умеренно консервативный инвестиционный портфель, при котором одна часть финансовых средств инвестируется в акции крупнейших предприятий, а значит, в стабильные компании (например, в компании нефтяного и газового секторов), а другая часть – в государственные облигации.