© А. А. Данилов, 2004

© Изд-во Р. Асланова «Юридический центр Пресс», 2004

Предисловие автора

– Как долго вы собираетесь строить демократию?

– Пока не построим.

– А что будет потом?

– Надеетесь, потом еще что-то будет?

Эта книга задумывалась как антология криминала. Однако, анализируя ухищрения и воровские приемы жуликов и грабителей, автор увидел, что методы «государственных мошенников» аналогичны работе профессионалов уголовной среды, хотя деятельность «государственников» не требует столь высокого интеллекта. С другой стороны, самые «крутые» аферы жуликов можно отнести к подвигам неразвитых новичков, сравнивая их с махинациями «отцов» отечественной экономики, обустраивающих «наш дом в России».

Изменение политики от «минуса» к «плюсу», от социалистического строя к демократии лишь увеличило размах государственного воровства. Наверху остались те же лица, живущие безбедно, банкиры и коммерсанты, ничего не производящие, получающие сверхвысокие дивиденды, и криминальное сообщество, опекающее первых и вторых. Господские апартаменты управителей уставлены прихотливой мебелью, обеденный стол, вопреки заветам диетологов, ломится купеческим изобилием. Но не этим они доводят страну до краха. Клан более жестокий и беспринципный, чем уголовники, разрывает российское достояние на куски в приватизации, разрушает в экологических катаклизмах и вытравливает в алкогольно-наркотических кампаниях. Они не справляются с присвоенной себе функцией «верховного жреца», но в портрете, в характере, в действиях – неуемное желание отбирать и распределять. Это на фоне бездарности, безынициативности, жажды скоротечной наживы. Едва ли не каждый из властителей действует в собственных интересах, особо не стесняясь. Но нет интеллекта и воли, и потому, оттягивая крах, они стремятся только к обогащению. Из власти выходят миллионерами.

Вуалируя воровские действия, властители предоставили свободу криминалу, который, развернувшись и обладая мощным волевым потенциалом, готов прибрать к рукам и саму власть, и всю Россию. Руководствуясь воровскими «законами», воры действуют как свободные люди: каждый предпринимает, что хочет, живет, как может, но во всем поддерживает «братанов». Успех каждого зависит от собственной предприимчивости; успех сообщества – от инициативы и энергии его членов. В этом разница между воровским сообществом и кланом управителей.

Что мы видим? Организованность криминального сообщества и неразбериху в государственной системе; смещение криминала в сферу бизнеса, банковскую деятельность, коммерцию, и, наоборот, воровство, мошеннические махинации государственных чинов; наличие в криминальной среде сильных, активных лидеров, а во властных структурах – исполнительных номенклатурных середнячков. В результате преступное сообщество процветает, государство же медленно умирает.

Еще Конфуций сказал: «Учение без размышления – вредно, размышление без учения – опасно». Книгу можно читать как развлекательный материал, насыщенный фактами хитроумного и остроумного жульничества, мошенничества, воровства, но можно задуматься над тем, что происходит в стране. Главные действующие лица здесь – мошенники и воры, но главный герой – их жертва. Тебе, читатель, посвящается эта книга, для тебя она пишется. Прими предоставленную информацию, используй ее, если сможешь, и не сетуй, если не воспользуешься.

Возможно, автор субъективен в своих оценках и общество более здорово, чем он его видит. Пусть читатель судит об этом.

Александр Данилов

Часть I. Мошенники
Наставления простофилям и инструкции мошенникам

«Не спрашивай у старого, спрашивай у бывалого»

Пословица

Глава 1. Мошенничества

История вопроса и анекдоты о мошенниках

Философа спросили: «Кто глупее всех?» Он ответил: «Тот, кого обманывают дважды».

Все мы независимо от расы, пола, интеллекта и образования принадлежим к двум враждующим группам – обманывающим и обманутым. В царской России купцы, ювелиры, виноделы часто чрезмерно увлекались подделкой изделий, забывая ставить покупателей об этом в известность. Императоры укрепляли купеческую память с помощью плахи и топора.

ВЧК, ОГПУ, НКВД, утомившись борьбой с классовыми врагами, поставили в очередь флибустьеров криминала – мошенников и аферистов. Железные руки революции, которые тискали барышень, отбирая фамильные ценности, теперь стискивали горло «всякой прочей сволочи». Мошенникам ничего не оставалось делать, как благоразумно раствориться в человеческой массе, перебравшись на менее доходное и не такое рискованное поприще – домоуправы, завскладом, завмагом. Они переждали недолгий период революционного пафоса. Ощутив духовную и материальную скудость бытия, чекисты поняли выгоду сосуществования с криминалом. Действительно, зачем резать птицу, которая несет золотые яйца? Легче и правильнее отпустить в своем ленном владении мошенника на оброк. Так завершился недолгий исторический период борьбы с пережитками. Теперь флибустьеры и милицейские шли параллельными курсами, не мешая, а скорее поддерживая друг друга.

В прежние времена мошенничеством занимались только владетельные классы и самые модные жульничества проводили с подложными документами – с их помощью можно было завладеть чужим имуществом, с невозвращением оплаченного векселя – по нему получали деньги еще раз. Теперь такое примитивное мошенничество – поприще человека, не приобщенного к силе и власти, скорее, соответствующее провинциальному деятелю. Мошенники первого слоя работают масштабно, за всю страну. Но и провинциал уже не боится города, как лошадь паровоза, наоборот, с легкостью внедряется в наиболее жирные регионы, снимая свою долю недополученных на периферии благ и льгот.

Народ, еще недавно представлявший собой серую неулыбчивую массу, главной радостью которого было умыкнуть что-либо с родного предприятия, разделился на богатых и бедных. Кто-то скупил колхозные поля, превратив их в поля для гольфа, всерьез убеждая сомневающихся, что наворованное богатство – это изнурительный труд и мозолистые руки, а кто-то одевается в подержанные тряпки, завезенные находчивыми коммерсантами с европейских свалок. Первые, благодушно и самоуверенно почивая на виллах с бассейнами, аккуратно преклоняя узкую головку перед власть имущими, мечтают о дворянском звании, вторые, с хмурыми лицами – выжидают, когда можно будет оторвать свой кусок. Обе категории, и те и другие – былые несуны, но с каждой теперь приходится работать разным криминальным специалистам.

Богатство не всегда сопутствует интеллекту. «Наши» богатые люди, едва получив некоторые средства, начинают демонстрировать всесилие, приобретают в огромных количествах золото, драгоценности, антиквариат. О, какая это благотворная среда для мошенника! Все, что богатому кажется ценным, начиная от бутылки шампанского в тысячу долларов и кончая «подлинником» Сезанна, можно продать ему, обманом и грабежом нажившему состояние. Мошенники от антиквариата сегодня успешно осваивают российский рынок. Спрос огромен, поскольку вкус, знания и интеллект его потребителей развиты слабо.

Подделки – непременная атрибутика антикварного рынка. Процветают «умельцы» – изготовители старого серебра, икон, живописи. Для производства «старинных» шедевров используются старые холсты, с которых смывается краска, а затем пишется новое произведение. Когда картина готова, ее покрывают темным лаком, якобы потемневшим от времени. Далее – процесс старения. Или попросту подделывают подпись мастера на работе, близкой по духу и стилю к манере письма художника. В коллекции нефтяного магната Мидауза, признанного знатока искусства, из 58 экспонатов, исследованных группой экспертов, 44 оказались подделкой, 11 – «возможно, подлинники», 3 – внушают сильное подозрение. Все они были приобретены во Франции по «льготным» ценам, причем на каждую картину имелся сертификат о подлинности. Обманутый Мидауз разместил коллекцию фальшивок в особом зале виллы, присовокупив к ней собственный портрет с надписью: «Болван».

– Вы гарантируете, что это настоящий Ван Гог?

– Да, гарантия на три года.

С той поры, когда демократическая Россия взяла решительный курс на капитализм, мошенники стали здесь привычным явлением, украшая смехотворными и жестокими сюжетами нашу многогранную отмирающую эпоху. Теория мошеннического ремесла не стоит на месте. Налицо рост и самых примитивных, и самых совершенных форм обмана. Время, постоянно разрушая питательный слой, на котором процветали былые профессионалы криминала, рождает новые темы и направления их ремесла. Отмерло посредничество в покупке дефицитных вещей. Любой дефицит лежит свободно на прилавках. А как на этом хорошо жилось! Не поработаешь уже на оригинальном поприще лженовосела, которые собирали урожай в районах новостроек, занимая у жильцов деньги, чтобы расплатиться с грузчиками.

Некоторые профессии по-прежнему стабильны. «Ломщики» и «кукольники», чье рабочее место у пунктов обмена валюты, живут так же хорошо. Карточные игроки выкачивают деньги из пассажиров поездов и авиалиний. Жируют мастера подделки платежных документов, которые по фальшивым накладным получают товары с предприятий. Квартирные аферисты, продающие и сдающие арендованное жилье с помощью подложных документов, плодятся словно крысы. Благодаря им появилась армия бездомных, кто поддался на уговоры взять ссуду в банке под залог квартиры, а полученные деньги пустить в коммерческий оборот.

Многим жуликам пришлось переквалифицироваться. Новые виды мошенничества только начинают находить путь на рынок обмана. Весьма привлекательная мошенническая ниша – компьютеры и сотовые телефоны – сочетание доступности и слабой защищенности. На руках счастливых избранников в России уже около 50 млн карманных компьютерных устройств. Цифры завораживают. Производители этой техники изо всех сил стараются скорее обеспечить мобильный доступ к услугам электронной коммерции и расчетам, доставке сообщений и прочему заманчивому сервису. Но далеко не всегда учитывается безопасность, поскольку так важно скорее выйти на рынок с новым продуктом.

Мошенничества с кредитными картами – доходный бизнес за рубежом. Больше 10 % со всех продаж по кредитным картам, сотни миллионов долларов снимают мошенники. Мошенничество с поддельными чеками, «кайтинг» – выписка необеспеченных чеков на один банк для покрытия таких же чеков, выписанных на другой банк, приносит хороший доход. Для этого не требуется доступ к кассовой наличности и применять силу. Здесь все построено на доверии фирм и банковских клерков к своим клиентам. Банковские манипуляции с денежными средствами, в частности, перевод денег из банка в банк, с одной балансовой статьи на другую с целью хищения на одном из этапов – достаточно широко используются финансовыми структурами. Не менее интересны и доходны спекуляции ценными бумагами, махинации с кредитованием.

Жулики жируют и наживаются до тех пор, пока государственные структуры позволяют им это делать. Измельчавшие сановные мерзавцы с магическим ореолом попечителей российских капиталов, взобравшись на самый верх служебной лестницы, все оценили, за все гребут куш, на остальное – плюют. Опытные куртизанки под звон хрусталя и шелест зеленых банкнот облегчают состояние тех, кто вошел в круг избранных, подставляя их под объективы видеокамер. Соратники потерпевших, терзаемые зловредным сочувствием, утешают поверженных героев, ссужая им безвредные обещания. Если же обесчещенные, но не разоренные неудачники уходят из жизни, номенклатурные мошенники скорбно тащатся за катафалком, соображая и просчитывая, кто будет следующим.

Провинциал редко претендует на карьерный альпинизм – пусть этим занимаются люди ретивые и знающие, он нашел более легкий путь в российский истеблишмент: платит за титулы и должности. Хочешь протекцию – снимай деньги со счета, хочешь быть во власти – заплати, хочешь награду, орден, звание – переведи деньги, хочешь стать научным светилом – раскошелься.

На примитивном фоне мошенничеств государственного уровня вызывают интерес разнообразные способы отнятия денег у отдельного человека, увлекательны «современные» приемы или наполнение старых методов новым содержанием. Диапазон их деятельности широк и охватывает все стороны нашей жизни.

Предлагаемое исследование, возможно, будет рекомендовано студентам в качестве дополнительной литературы по криминологии. Но, независимо от намерений писателя, этот же труд служит инструкцией для мошенников. И разведчика, и контрразведчика учат одни и те же наставники. И у того, и у другого одни приемы. Зная их, можно избежать опасности. Но это трудно, поскольку для мошенника имидж честного человека – одна из составляющих успеха, в связи с чем многие жертвы их «творчества» не могут поверить в то, что перед ними жулик, настолько хороша маскировка. Масштабные действия современных аферистов намного превосходят аферы былого племени купцов-мошенников, апофеозом творчества которых были бочки с утолщенным дном или спиленные гири. Изобличение современных аферистов не требует исследовательского микроскопа, новизны в их действиях нет. Знаменитые сегодня «похождения» финансовых воротил являются лишь повторением вчерашних махинаций западных мошенников. Иллюстрация тому из книги американских авторов «Мошенничества».

«Одной из самых известных афер прежних времен было жульничество с инвестициями К. Понци, который обещал выплачивать клиентам необычайно высокие проценты под вклады в развитие перспективных отраслей. В его афере интересно было следующее: во-первых, он ни разу не сделал капиталовложений в отрасли, как обещал своим вкладчикам, а во-вторых, он на самом деле выплачивал обещанный доход – по крайней мере вначале. По его схеме, если некто вкладывал 1000 долларов, то обычно в конце года Понци выплачивал этому инвестору 300 долларов. Поскольку эти 300 долларов брались из начальных 1000, в деле оставалось еще 700 долларов, но инвестор верил, что он действительно получил „доход“ в размере 30 % годовых, сообщая всем своим друзьям и соседям о чрезвычайно выгодном вложении капитала. В результате этой быстро проведенной аферы Понци положил в карман около 20 миллионов долларов».

Этот аферист действовал в середине 1960-х годов. Насколько же мы «отстали» в развитии, если по прошествии 30 лет эта схема неоднократно повторилась в России, а отечественные жулики, используя те же способы, обманули бесконечное число жертв. Только у московских вкладчиков таким образом было похищено около 700 миллионов долларов, по всей же России – не счесть.

Рейтинг самых богатых людей страны носит более чем гипотетический характер. Тем не менее, по оценкам экспертов Института социологии РАН, в конце 1995 года только в Москве насчитывалось около тысячи человек, чье состояние оценивалось в 1,5 миллиона долларов, несколько десятков человек – с состоянием в 500 миллионов долларов и выше. Кто это – мошенники или честные предприниматели?

– Живу хуже всех, как картошка. Если теща с женой за зиму не съедят, то весной точно посадят.

Торговец антикварными вещами пришел к дехканину и увидел, что в углу комнаты стоит старинный таз, а из него пьет кошка. Чтобы дехканин не запросил за таз слишком много, торговец решил схитрить:

– Дружище, какая у тебя красивая кошка. Не продашь ли мне ее?

– Сколько дашь?

– Один туман.

Перед тем как покинуть дом, торговец сказал как бы невзначай: